海爾、TCL、美的、格力,家電企業為何紛紛建立財務公司?

家電   來源:財資一家  責任編輯:百花殘  2019-07-08 08:53:59
 
  目前,我國企業集團財務公司主要分布于圍繞家電、汽車、能源、石化、建材、電子、交通等國家支柱行業和龍頭企業。隨著財務公司的資產規模增長、盈利能力強化、資金歸集的提升,其在企業中發揮的作用越來越顯著。
 
  為此,財資一家特別策劃《中國財務公司典型案例》系列,編撰了國內企業集團財務公司的典型案例,分析和闡述財務公司如何促進企業集團產融結合、降低融資成本,加快企業發展的作用和意義,為國內更多的企業集團設立財務公司,提供更多的參考和借鑒。本期為家電企業的財務公司案例匯總。
 
  海爾集團財務公司:集團產業發展的“提速機”
 
  “財務公司應成為集團的提速機,而不是提款機。”這是海爾集團董事長張瑞敏在海爾財務公司成立之初對其的定位。
 
  海爾財務公司以資金的集約管理為核心,實施統一的資金管理平臺,實現集團統一利率操作,統一風險對沖管理,實現境內外本外幣資金的不斷鏈管理,以協同創造海外大客戶價值為中心、協同打造海外大客戶渠道網絡競爭力,并通過全球市場優質金融資源共享,支持產業在海外的全流程有利潤地拓展。
 
  為了進一步探索產業鏈金融服務的發展路徑,提升金融服務質量,擴大服務范圍,海爾財務公司全面踐行相關產業鏈金融服務政策,實現了產業鏈金融服務的全面延伸。同時,海爾財務公司還結合海爾集團的整體戰略和自身發展情況,搭建起互聯網金融服務平臺,打造全新業務模式——“信貸工廠”,對客戶實行專業化、標準化、流水線式的金融服務,真正實現效率和風險的有效提升。
 
  TCL集團財務公司:搭建嫁接金融、產業生態的橋梁
 
  TCL集團財務公司一直秉承“打造最好的金融產品、提供最優的金融服務、培養最佳的金融人才”的經營策略,堅守“寓管理于服務,內部協同效益最大化,外部經營盈利合理化”的經營理念,為實現“受人尊敬的金融服務方案提供商”的宏偉愿景共同努力。
 
  在實踐管理中,TCL集團財務公司將主要職能進行了歸納分類,并概括為服務保障、風險管控和價值提升三大內容。服務保障是立足財務公司的基本職能,提升財務公司管理能力,做好成員企業的管理和服務;風險管控是對涉及資金的流動性風險、匯率風險、外匯風險、信用風險等進行管理,是服務保障的必然延伸;價值提升是立足于財務公司職能的進一步拓展,主要分為承接集團部分管理職能及提升收益兩個方面。TCL集團財務公司側重于承接運營資產管理及參與集團長期項目建設;部分財務公司側重于產業鏈金融、買方信貸等業務,在活躍供應鏈融資的同時,提升利潤收益。
 
  美的財務公司:深耕產業金融,助力集團轉型升級
 
  美的財務公司自成立以來,立足服務美的集團,圍繞集團“產品領先、效率驅動、全球經營”三大發展戰略,緊跟“三去一降一補”五個行動計劃的要求,在扶持實體經濟、支持產業生態發展方面取得顯著成效,在助力集團供給側結構性改革方面發揮了重要作用。
 
  此外,美的財務公司將成員單位融資業務尤其是自營貸款作為供給側改革的著力點,一方面,對成員單位實施利率優惠并發揮價格引導作用,為成員單位節約財務成本;另一方面,調整信貸結構,重點支持集團的重點項目和優質企業,實現從“量”到“質”的優化轉變。
 
  格力財務公司:打造世界一流的產業鏈金融企業
 
  格力財務公司是經中國銀行業監督管理委員會批準的,以加強企業集團資金集中管理和提高企業集團資金使用效率為目的,為企業集團成員單位及產業鏈企業提供財務管理和金融服務的非銀行金融機構。
 
  由于財務公司“更懂”產業鏈上企業的融資及金融需求,格力財務公司就根據產業鏈的實際情況進行金融創新。其延伸產業鏈金融服務依托成員企業與上下游企業的交易數據,減少了信息不對稱和融資風險,從而降低企業融資成本,使依托交易數據的融資模式實現了線下復制。
 
  與其他金融機構相比,格力財務公司和格力電器有得天獨厚的優勢。即格力財務公司將信貸管理系統與格力電器供應鏈管理系統、企業資源計劃管理系統實施對接,掌握了供應鏈上的信息流、貨物流、資金流的全部信息,并能實時查詢供應商和經銷商的認證、考核、績效、供貨比例、合同、訂單、應計負債、應收賬款等信息,實現了保理業務一對多、跨區服務,滿足了上游供應商的金融需求。
 
  創維財務公司:做集團的產業銀行
 
  創維集團成立財務公司,基于幾個因素考量:一是整個集團的產業資金沒有統一的管理平臺,各產業公司在資金管理和籌措上各自為政,資金使用效率也就無從談起;二是由于各產業公司自身的財務狀況與實力有所不同,在與商業銀行的外部市場融資時,議價能力也不一樣,導致集團的資金沒有得到充分運用;三是海爾、TCL等同行都早于創維成立財務公司并起到了一定的表率作用,創維作為正在蓬勃發展的一個大集團公司,有必要順應金融發展潮流,成立財務公司。
 
  雖然創維財務公司相比同行企業來說成立較晚,但其將重點放在基礎工作上,并且始終圍繞“加強資金集中管理,提高資金使用效率,降低集團財務成本”的定位來開展工作。因此,創維財務公司牢牢抓住結算業務及產品設計、資金管理系統的開發等基礎工作。其中,結算業務成為其亮點之一,得到業界同行的一致好評。除建立票據池、外幣池和財務公司電子承兌匯票外,資金的集中管理平臺建設等也處于領先定位。
 

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